Неоснователното обогатяване в международното частно право

1. Квалификация

Квалификацията има за цел разкриване на понятието за неоснователно обогатяване, т.е. какво представлява неоснователното обогатяване и какви са белезите, според които сезиран орган ще установи, че е изправен именно пред случай на неоснователно обогатяване.

1.1. Квалификацията на неоснователното обогатяване в различните правни системи

1.1.1. Континенталната (романогерманска) правна доктрина достига до сравнително хармонизирано и единно понятие за неоснователно обогатяване, чиито корени са в римското право. То е познавало както т.нар. кондикционни искове (condictio indebiti, condictio causa data causa non secuta, condictio sine causa и др.), приложими при прякото преминаване на имущество между лица, така и иска actio de in rem verso, приложим без пряко преминаване на имущество в случаите на обогатяване. В съвременните континентални системи е реципирано разбирането, че при наличие на разместване на имуществени блага, при което едно лице се обогатява, а друго – обеднява, размерът на разместването подлежи на възстановяване от обогатилия се, ако липсва правно основание за това разместване¹, но и когато реализиралото се обогатяване е без правно основание, в случаите, когато няма пряко предаване на блага (основавайки се така на иска actio de in rem verso)².

1.1.2. Общото (англосаксонското) право обаче има различно разбиране за този институт³. Всъщност неоснователното обогатяване – така, както се разбира в правните системи в континентална Европа – съдържа елементи, отговарящи на няколко различни института на Общото право. На първо място, съществува т.нар. “unjust enrichment” („несправедливо обогатяване”). Това е понятие с по-широк обем от „неоснователно обогатяване”⁴, то се интересува не толкова от липсата на правно основание, а от наличието на т.нар. „unjust factors” (несправедливи причини)⁵. То включва получаване на блага без правно основание за това, но също така покрива хипотези на поведение, което е правомерно с оглед на т.нар “common law”⁶, но неприемливо за т.нар “equity” („право на справедливостта“), изобщо морално укоримо поведение, а не просто липса на правно основание. Правото на справедливостта, област в Общото право, разрешава казуси, при които приложението на правните норми (“common law”) водят до несправедлив резултат, т.е. има корективна функция⁷. Затова в неговия „инструментариум” е и т.нар. “restitution” („възстановяване”), т.е. връщане на полученото без правно (или морално) основание⁸. Например “common law” не възприема грешката като основание за възстановяване, имуществено разместване при грешка не подлежи на реституция⁹. Защита обеднилият се може да търси тогава единствено от “equity”, което допуска реституция, но не от правни (липса на правно основание), а от нравствени съображения. Това „възстановяване” обаче се реализира по съществено различен път – чрез института на т.нар. тръст. В този случай става въпрос за разновидности на тръста, наричани „резултантен“¹⁰ и „конструктивен“¹¹ тръст. При тях по силата на фикция се приема, че обогатеният е формално собственик на полученото благо, но между него и обеднилото се лице възниква фидуциарно отношение¹², така че във вътрешните им отношения той е единствено „гол“ собственик. При поискване е длъжен да прехвърли съответното благо на доверителя (обеднилия се), макар и пред третите лица той да се легитимира като собственик. Чрез това прехвърляне се реализира реституцията.

1.1.3. Други правни системи извън континенталното и Общото право, включително и тези, които търпят смесено влияние на континентално и Общо право, показват разнообразни разбирания за института на неоснователното обогатяване, особено с оглед на понятието за основание. Достатъчни примери да илюстрират това разнообразие са правните системи, които са силно повлияни от исляма, като например правото на Саудитска Арабия, според което неоснователно обогатяване е всякакво получаване на блага, при което получилият има физическо или икономическо надмощие (т.е. не става дума за несъществуване на правно основание; неоснователното обогатяване тук обхваща дори и престации въз основа на формално валидни сделки), или правото на Индия, според което това неоснователното обогатяване представлява получаване на блага в противоречие с добросъвестността¹³.

1.2. Квалификацията във връзка с правната конструкция на института

1.2.1. Правната конструкция, от която следва да бъдат извлечени квалифициращите признаци на понятието „неоснователно обогатяване“, се черпи от уредбата в чл. 55-59 от ЗЗД¹⁴. Основните елементи могат да бъдат определени при съпоставителен анализ на чл. 59 като обща постановка¹⁵ на понятието, и чл. 55 като конкретизираща отделни самостоятелни хипотези на неоснователното обогатяване – и двете разпоредби изградени върху един и същ общ принцип на правото¹⁶. Чл. 55 и 59 ЗЗД имат различни функции и приложно поле като чл. 55 се отнася до престационните кондикции, докато чл. 59 ЗЗД има субсидиарно значение при останалите случаи, при които няма пряко преминаване на блага, така че идентификация на чл. 55 с чл. 59 е поначало неправилна; но, с оглед на особеностите на международното частно право, придържане към посоченото разграничение не е необходимо, тъй като тук се търси каква е основата на понятието за неоснователно обогатяване съгласно вътрешното право, а не какви са отделните хипотези на неоснователно обогатяване в българското право и техните diferencia specificas.

Чл. 59 очертава компонентите „обогатяване“, „без основание“, „за сметка на другиго“, т.е. зад тези три компонента стои следното: обогатяване на едно лице; обедняване на друго; връзка между обогатяването и обедняването; липса на основание за обогатяването/обедняването (както и липса на друг иск за защита, но това не е релевантно към настоящия анализ). Чл. 55 ЗЗД сочи като елементи „получаване“, „нещо“ и група алтернативни компоненти – „без основание“, „отпаднало основание“, „неосъществено основание“, т.е. става въпрос за даване от едно лице; получаването му от друго; липса на основание за даването. Видно е, че уредбата разглежда три факта – обогатяването; обедняването; основанието – като обогатяването и обедняването са зависими, те са резултат от наличието, респективно липсата, на основание¹⁷. Наистина, чл. 55 не коментира обогатяването/обедняването, но те могат да се изведат като логически последици от факта на настъпилото имуществено разместване. Именно поради това анализът на тази конструкция следва да се фокусира върху посочените ключови елементи – основанието, фактът на обогатяване и фактът на обедняване – тъй като, както ще бъде изяснено, те имат значение и за института в рамките на международното частно право. Дали обогатяването/обедняването е във връзка с пряка престация (напр. предаване на сума пари), или не, не променя конструкцията на института, макар на следващия квалификацията за целите на международното частно право етап да има значение, за да се направи квалификация за определяне на приложимата вътрешноправна норма (българска или чужда).

1.2.2. Съществуват няколко разбирания за основанието в понятието „неоснователно обогатяване“. Едното вижда в него causa по смисъла на чл. 26, ал. 2 ЗЗД¹⁸. Второ посочва основанието като валидно правоотношение¹⁹. Трето вижда основанието като юридически факт²⁰. Първото схващане за основанието е преодоляно както в българската, така и в чуждата правна доктрина, като е ясно, че causa се отличава по същността си от основанието, което чл. 55-59 ЗЗД имат предвид. Втората и третата тези не показват съществени разлики, доколкото юридическият факт е от значение за възникването на правоотношение²¹. Затова настоящото изследване възприема и двете разбирания за основанието – валидно правоотношение/юридически факт.

1.2.3. Гражданскоправните изследвания на неоснователното обогатяване извеждат широк кръг от факти, които могат да бъдат основания по смисъла на чл. 55-59 ЗЗД²². Такъв факт може да е договор, може да е разпореждане по силата на нормативен или административен акт, може да е ползване на чужда вещ и др.

1.2.3.1. Независимо от конкретния факт, при неоснователното обогатяване, се наблюдават две функционално обвързани правоотношения. Едното правоотношение може да се окачестви като обуславящо, тъй като именно е правоотношението основание. То е предпоставка за възникване на второ правоотношение, обусловено от първото, като второто може да се характеризира и като „реституционно“ в светлината на чл. 55-59 ЗЗД. Това е така, защото обуславящото правоотношение е всъщност отношението (i) за което отпадналото, неосъщественото или изначално липсващото основание би се явило правопораждащ факт и същевременно (ii) е и отношението, при което се е осъществило разместването на имуществени блага – което основанието, ако съществуваше, би оправдало. В такъв случай обусловено е правоотношението по възстановяване, т.е. връщане на даденото без основание. По това правоотношение обеднилият се е кредитор с вземане – в настоящото изложение то се обозначава като „реституционен“ иск (иск с предмет вземането за връщане на неоснователното обогатяване). Това важи при наличието на отношение между страните, което предхожда реституцията и което е функционално свързано с реституционното.

1.2.3.2. Но, както се отбеляза по-горе, е напълно възможно между обогатилия се и обеднилия се да няма преходни отношения, поне такива, свързани с обогатяването/обедняването. Затова към този въпрос има и друга гледна точка. Искът за връщане на недължимо платено има за предмет субективно материално притезателно право. За възникването на това право е необходим фактически състав от (i) факт, разпореждащ имуществено разместване, който факт не се е осъществил, отпаднал е или липсва изобщо; (ii) налице е реално имуществено разместване. Дори когато няма разместване на блага, то има, обаче, факт, от който следва обогатяване/обедняване. Такъв факт например е извършването на подобрения в имот от съсобственик против волята на останалите съсобственици, което се обезщетява по силата на чл. 59 ЗЗД²³; увеличаването на наследствената маса – при исковете по чл. 12, ал. 2 ЗН между наследници и др. Това са случаи, при които има юридически факт, осъществяването на който е от функционално значение за реализацията на неоснователно обогатяване – фактът на обогатяване/обедняване е функция на предходния факт (подобрения и т.н.).

1.2.3.3. Това показва, че независимо кой подход се приеме, проблематиката на неоснователното обогатяване засяга три свързани факта (факт основание, факт обогатяване, факт обедняване).

1.3. Значение на разгледаните квалификация и правна конструкция за международното частно право

1.3.1. Посочените особености на неоснователното обогатяване служат като критерии за анализа на привръзките (формулите за привързване) в международното частно право при определяне на международната компетентност и приложимото право при разглеждане на реституционни искове. Така например, както се изследва по-долу, в хипотезата на неоснователно обогатяване в следствие на развалена или унищожена²⁴ договорна връзка, конструкцията на неоснователното обогатяване като две взаимно свързани правоотношения показва кои ще бъдат критериите за определяне на приложимото право към реституционното правоотношение, чрез определеното приложимо към обуславящото (договорно) отношение право.

1.3.2. Настоящото изследване има за цел да „конструира“ подход към казус, отнасящ се до неоснователно обогатяване и притежаващ белезите на гражданско (или търговско) дело с презграничен характер²⁵/международен елемент²⁶.

Затова началната точка е моментът, при който, в следствие на надлежно сезиране на български съд, съдът ще се изправи пред извършването на поредица интелектуални операции²⁷, свързани с международното частно право, преди да се премине към разглеждането на конкретното дело по реда на ГПК. На първо място съдът следва да се запознае с въпроса, поставен пред него с исковата молба, като посочените тук критерии служат за ориентация за основните белези на казуса и определянето му като дело (i) което е гражданско (или търговско); (ii) с презграничен характер/международен елемент; (iii) с конкретен предмет – реституционен иск с предпоставките за това по режима на неоснователното обогатяване съгласно българското право.

В този момент този режим не се разглежда като приложимо право. Той може да бъде приложимо право, но може и да не се окаже такова. Това ще бъде установено при подвеждане на твърдяните факти под нормите от източниците, уреждащи приложимото право, и то след като е определена международната компетентност. Но преди това съдът следва да „стъпи“ върху режима на основателното обогатяване така, както на него му е познат съгласно ЗЗД, за да установи, че в исковата молба се твърди именно неоснователно обогатяване и претенцията е именно под формата на реституционен иск. А за да е това така, то е необходимо (и на този етап – достатъчно) ищецът да твърди следните факти: (i) намаляване на активите на ищеца и/или увеличаващо активите (намаляващо пасивите) на ответника (това ищецът не само ще твърди, но и ще трябва да доказва, ако се допусне искът)²⁸, което може да представлява пряко имуществено разместване, но и да е резултат от различни факти; (ii) липса на факт, обосноваващ посоченото в т. (i) имуществено състояние (напр. нищожна или развалена сделка; липса на възнаграждение/обезщетение за извършени подобрения и подобни).

Със съзнанието, че е изправен пред реституционен иск, съдът следва да пристъпи към преценка дали е компетентен съгласно правилата относно международната компетентност.

2. Международна компетентност

2.1. Съгласно КМЧП

Кодексът на международното частно право (КМЧП), макар и основен национален източник на българското международно частно право, не урежда специална международна компетентност на българските съдилища по искове за неоснователно обогатяване. В такъв случай, при приложимост на КМЧП, въпросът следва да се реши съгласно общото правило²⁹ (forum rei sequitur/forum domicilii debitoris, съд на ответника), тъй като неоснователното обогатяване не следва да се подведе към някоя от изрично уредените специални хипотези на международна компетентност при дела относно други правни институти (например при дела във връзка с договори, дела за непозволено увреждане, издръжка и др.).

2.2. Съгласно Регламент „Брюксел Iа“

2.2.1. Регламент (ЕО) 44/2001 на Съвета от 22 декември 2000 г. (Регламент „Брюксел I“), който от 10 януари 2015 е заменен от Регламент 1215/2012 (Регламент „Брюксел Iа“), също урежда като обща и основна компетентност тази на съда по местоживеене (местопребиваване) на ответника (чл. 4 Регламент „Брюксел Ia“).

Възможно ли е да съществува в системата на Регламент „Брюксел Ia“ специално основание, под което да се подведе неоснователно обогатяване? В чл. 5, пар. 3 Регламент „Брюксел I“ уреждаше т.нар. „специална компетентност”, означена в българския текст като „гражданска отговорност, деликт, квазиделикт“. В българския текст на чл. 7, ал. 2 на новия Регламент „Брюксел Ia“, т.е. разпоредбата, която урежда същата материя, се говори за „непозволено увреждане, деликт, квазиделикт“. Въпреки използваните различни изрази истинска разлика няма. В английския, френски и немски текст и на двата регламента се използва едно и също: „tort, delict, quasi-delict” (английски); „matière délictuelle ou quasi délictuelle“ (френски); „eine unerlaubte Handlung oder eine Handlung, die einer unerlaubten Handlung gleichgestellt ist“ (немски). От съпоставянето на използваните в текста на Регламента на различни езици понятия става ясно, че хипотезата на чл. 5, пар. 3, сега чл. 7, пар. 2 Регламент „Брюксел Ia“, визира отговорност с извъндоговорен източник за извършено гражданско правонарушение. Това е най-близко до понятието за „непозволено увреждане“ и „деликт“ във вътрешното българско право, за което и сегашният, не особено точен превод на чл. 7, пар. 2 говори, още повече при положение, че пар. 1 на същия член изрично регламентира исковете на договорно основание. Квазиделиктът, който също фигурира в чл. 7, пар. 2 също насочва към непозволеното увреждане. Това е понятие без самостоятелно обособен и пряко съответстващ правен институт във вътрешното българско право. Квазиделиктът е познат на римското право³⁰, от където е преминал в някои континентални правни системи, в които се използва да обозначи подвид на деликта, при който се наблюдава обективна (стриктна) отговорност³¹. Разграничението между непозволено увреждане, деликт и квазиделикт няма практическа релевантност, когато Регламент „Брюксел Iа“ се прилага от българския съд. То е налице, за да отговори на институти, които съществуват като самостоятелно обособени в законодателството и доктрината на някои държави членки, например Франция³².

Следователно, онова, което чл. 5, пар. 3 Регламент „Брюксел I“, а понастоящем чл. 7, пар. 2 Регламент „Брюксел Ia“, несъмнено урежда, е извъндоговорната отговорност, кореспондираща на понятието за деликт по чл. 45 ЗЗД. Това обаче сочи, че пар. 2 не казва нищо за неоснователно обогатяване (макар с използването на израза „гражданска отговорност“ при действието на Регламент „Брюксел I“ да се създаваше погрешна представа, че и други искове за реализиране на гражданска отговорност могат да се подведат под тази разпоредба). Следователно, реституционният иск не попада в изричните хипотези, уредени в чл. 7, пар. 2 Регламент „Брюксел Iа“³³, макар те да са най-близки до неговото естество.

В следващия пар. 3 на Регламент „Брюксел Ia“ изрично се говори за иск за реституция. Това обаче няма общо с дефинирания тук реституционен иск, който има за предмет неоснователно обогатяване. Понятието „реституция“ има в някои правни системи (напр. Общото право) широк смисъл, който обхваща искове за обезщетение на вреди. Поставянето на такъв „реституционен“ иск в пар. 3, обвързвайки го с деяние, което води до наказателно производство, показва, че става въпрос за хипотеза, която е различна от иска за връщане на недължимо платено. Хипотезата на пар. 3 всъщност се отнася до предявяването на граждански иск в наказателния процес, а неговата квалификация следва от деликта, не от неоснователното обогатяване. Поради това и пар. 3 не се явява възможна специална компетентност.

Изводът е, че чл. 7, пар. 2 или 3 Регламент „Брюксел Ia“ не обосновават специална компетентност за искове за неоснователно обогатяване, така че приложима за такива искове ще е общата компетентност (съд на ответника).

2.2.2. Това обаче не означава, че в Регламент „Брюксел Ia“ не могат да се намерят възможни специални основания за международна компетентност. По-долу следват няколко хипотези, при които все пак е възможно да се избегне общата компетентност.

2.2.2.1. Както беше отбелязано по-горе, неоснователното обогатяване обхваща и хипотезата на престация без валидна договорна връзка при положение, че договорът е прогласен за нищожен, унищожен като недействителен или развален. И трите случая могат да доведат до иск за връщане на даденото по договора. Такъв иск е свързан с договор и именно поради това посочената хипотеза на реституционен иск попада в кръга на исковете, уредени от чл. 7, пар. 1 Регламент „Брюксел Iа“. Понятието „договор“ има самостоятелно, автономно тълкуване, което не бива да се влияе от квалификация lex fori³⁴ според вътрешноправните критерии на сезирания съд – за да се установи какво е „договор“, Съдът на Европейския съюз (СЕС) постановява в практиката си, че следва са изхожда от факта на доброволно поемане на задължения³⁵. В това широко понятие влизат не само договорите, както се разбират от вътрешното българско право, но и едностранните сделки. Затова българският съд е международно компетентен, когато е сезиран с искове за връщане на даденото по недействителен³⁶ или развален договор, когато изпълнението на задълженията, произтичащи от договора, са на територията на Република България, независимо от местопребиваването или седалището на ответника³⁷. Това е компетентност, която е релевантна само в посочените хипотези и е алтернативна на основната, т.е. тази по чл. 4 Регламент „Брюксел Iа“. Второ, тя има значение само при приложението на Регламента. Ако не той е приложим, а КМЧП, то това алтернативно основание на международна компетентност не може да обоснове компетентността на българския съд.

2.2.2.2. Българският съд е компетентен и по свързания иск, щом е компетентен съгласно КМЧП по един от предявените такива и връзката между исковете налага съвместното им разглеждане (чл. 21, ал. 1 КМЧП)³⁸. Кога се налага съвемстно разглеждане българският съд преценява според вътрешното си процесуално право. При връзка между исковете се наблюдава другарство³⁹ или обективно съединяване⁴⁰. Затова например е мислимо иск за прогласяване на нищожността или за унищожаване на договор да бъде международно подведомствен на българските съдилища поради изпълнение на договора в България, а това ще доведе и до компетентност на сезирания български съд по съединен реституционен иск, ако съдът прецени, че е необходимо да разгледа и двата иска заедно⁴¹. По този начин, макар и в типичния случай реституционният иск е в компетентността на българския съд само ако чл. 4 КМЧП е изпълнен, то ако е свързан с иск във връзка с договор, общата компетентност по чл. 4 КМЧП може да бъде избегната⁴².

2.2.2.3. Горното следва да се разграничи от разбирането за „свързани дела“ при приложението на Регламент „Брюксел Iа“. Регламент „Брюксел Iа“ в чл. 30, пар. 1 визира свързани дела, но има предвид дела, при които решението по едното обуславя второто така, че вторият иск не следва да се разглежда, докато решението по първия не е постановено⁴³. Тази хипотеза не се отнася до разглеждане на два иска – по обуславящо и обусловено правоотношение – заедно в едно и също производство, и затова не може да се съпоставя с горната.

2.3. Необходимостта от въвеждане на специална компетентност за искове за неоснователно обогатяване

Разрешението, което Регламент „Брюксел Iа“ и КМЧП дават, е незадоволително поради липсата – с изключение на въпросите, свързани с договорни отношения – на алтернативност и гъвкавост при определяне на международната компетентност относно неоснователно обогатяване, докато такива са налице при други институти (например деликт). Могат да бъдат посочени аргументи защо липсата на специални основания, пригодени към особеностите на неоснователното обогатяване, биха представлявали проблем в едно или друго отношение, а това навежда и на разсъждения de lege ferenda.

2.3.1. Общото разбиране при регламентирането на съдебната компетентност е, че ответникът е максимално защитен от неоснователни претенции пред удобен за него съд⁴⁴; същевременно обаче процесуалните закони предвиждат и специални основания за компетентност, съобразени с особеностите на процесните материални отношения, интересите на по-слаба страна ищец и др. фактори⁴⁵. Ако се направи съпоставка с режима на определяне на международната компетентност при деликт, при деликта наличието на паралелни международно компетентни съдилища дава възможност искът да се предяви по мястото, където значима част от вредите са се реализирали, респективно там, където е най-удобно за понеслия вреди ищец⁴⁶. Такава възможност при неоснователното обогатяване няма, макар обеднилият се да не е в по-добро положение от претърпелия непозволено увреждане⁴⁷.

2.3.2. Както беше разгледано в т.1, понятието за неоснователно обогатяване в различните правни системи не е еднакво, нещо повече, не е и еднородно. Това е важно с оглед на квалификацията, която българският съд ще направи за целите на преценката както на международната компетентност, така и на приложимото право. Той квалифицира с оглед на критериите, извлечени от собственото си право – това е неминуемо, дори императивно за него⁴⁸. Същевременно обаче, при приложение, че липсва специално основание за международна компетентност, свързано с неоснователно обогатяване, то в голямата част от случаите, с изключение на тези, свързани с договорни отношения, ще се приложи общата компетентност. Така се стига до ситуация, при която обогатилият се ответник по реституционен иск се намира в една държава, а, например, благото (напр. вещта), във връзка с която се е обогатил – в друга. Интересът на ищеца е, доколкото е възможно, да води както исковия процес, така и последващото изпълнително производство в една и съща държава. Ако търси изпълнение върху въпросната вещ на територията на друга държава, различна от Република България, той неминуемо ще трябва да премине през производство по признаване и допускане до изпълнение на българското съдебно решение и чак след това да пристъпи към принудително изпълнение. Наистина, Регламент „Брюксел Iа“ съществено промени режима на изпълнение на съдебни актове, постановени в държави от ЕС като на практика изключи фазата на съдебно признаване на чуждия съдебен акт, преди да бъде приведен в изпълнение в България (макар че остава възможността длъжникът да води иск да бъде отказано допускане до изпълнение на акта). Същевременно обаче ако вещта е на територията на трета страна, извън ЕС, то производството по признаване и допускане до изпълнение там ще бъде неминуемо.

2.3.3. В случай, че мястото на обогатяване е извън България – например при подобрения в недвижим имот – то и приложимото право ще бъде, следвайки привръзката по мястото на обогатяване – правото на тази държава. Така българският съд ще бъде компетентният да разгледа делото, но ще е и длъжен да приложи чуждото право. По начало не в това е проблемът – българският съд трябва да приложи чуждо право, когато са налице предпоставките за това⁴⁹. Но в системата на определяне на международната компетентност има хипотези, в които е регламентирано съвпадение между съда и приложимото от него право. Така например привръзките при деликта съвпадат: forum loci delicti (forum loci damni) – lex loci delicti (lex loci damni)⁵⁰. При съпоставима ситуация с неоснователното обогатяване⁵¹, при него изцяло липсва уредба в тази насока.

2.3.4. Мислима е и хипотезата, в която ищецът би имал интерес да обезпечи последващото изпълнението върху процесното благо. Но ако то се намира на територията на трета държава (включително и ако е в ЕС), то обезпечителният процес трябва да се развие там⁵², независимо, че реституционният иск следва да се разгледа от българския съд като международно компетентен.

3. Приложимо право

Най-ранният момент за квалификация с оглед определянето на приложимо материално право е проектодокладът по чл. 140, ал. 3 ГПК, респективно докладът в открито заседание (чл. 146, ал. 1 ГПК). Това е служебно задължение на съда (чл. 39 КМЧП).

КМЧП урежда неоснователното обогатяване в член 111. Всъщност въпросната разпоредба на КМЧП отговаря на чл. 10 от Регламент (ЕО) 864/2007 на Европейския парламент и Съвета от 11.07.2007 г. относно приложимото право към извъндоговорни задължения (Регламент „Рим II“) като по този начин основаният национален източник на българското международно частно право е хармонизиран с европейския такъв в сферата на извъндоговорните отношения. Тъй като Регламент „Рим II“ има предимство пред КМЧП, то практическите хипотези на приложение на КМЧП са сведени до минимум⁵³. Независимо от това, режимът по същество е еднакъв. Той регламентира три отделни хипотези (и четвърта коригираща).

3.1. Първа хипотеза: привързване на реституционното с преходно съществуващо правоотношение

Логически първа хипотеза (макар и разположена систематично като ал. 2 на чл. 111 на КМЧП, докато в Регламент „Рим II“ е именно на първо място като пар. 1 на чл. 10) е тази, при която неоснователното обогатяване се разглежда в светлината на обуславящо правоотношение – „във връзка с друго отношение между страните, като например договор”. Такава хипотеза е например разваляне или унищожаване на договор, при която следва restitutio in integrum. Примерът с договора не следва обаче да се абсолютизира. Ако например става въпрос за задължения, следващи от административен акт или от смесен фактически състав с публичноправен елемент (напр. административен акт), при последваща отмяна и отпадане с обратна сила на правното основание за отношението, то и реституционното правоотношение ще бъде привързано към онова право, регламентирало обуславящото такова. Привръзките, чрез които се определя приложимото право към обуславящото (напр. договорно или възникнало при едностранна сделка⁵⁴ като менителничен ефект) правоотношение, ще служат и като критерии за приложимото право и към реституционното правоотношение.

3.2. Втора хипотеза: привързване на реституционното правоотношение с местонахождението на страните

Втората хипотеза, в параграф 2 на чл. 10 на Регламент „Рим II“ (ал. 3 на чл. 111 КМЧП), определя единствен белег за привързване – общото обичайно местопребиваване⁵⁵ на страните по правоотношението (lex loci habitationis) в една и съща държава по време на настъпване на неоснователното обогатяване (за това понятие вж. т. 3.3 по-долу). До тази хипотеза се достига единствено при липса на предпоставки за приложимост на пар. 1. Кое правоотношение – Регламент „Рим II“ и КМЧП не указват, но следва да се приема, че става въпрос за обусловеното, реституционното отношение, а не обуславящото, тъй като това е отношението, предмет на иска, който българският съд, като международно компетентен, разглежда. Хипотезата по пар. 2 е систематично обособена от тази по пар. 1, което дава основание да се счете, че те регламентират два логически и смислово различни режима – ако пар. 1 визира страните по обуславящото отношение, то пар. 2 има предвид тези по обусловеното такова.

3.3. Трета (обща) хипотеза: териториално привързване

3.3.1. Общата хипотеза е тази по параграф 4 на чл. 10 на Регламент „Рим II“, съответно ал. 1 на чл. 111 КМЧП. При нея липсват специални елементи на обусловеното, реституционното правоотношение – с оглед страни или връзка с други отношения. Мястото на неоснователно обогатяване е посочено като единствен правнорелевантен критерий за привързване (lex loci condictionis). Това е мястото, в което за една от страните по отношението – която се явява длъжник по реституционното правоотношение – се реализира актив, благо, обогатяване. В КМЧП се говори за настъпване на обогатяването; за сравнение, в българския текст на Регламент „Рим II“⁵⁶ се говори за настъпване на обогатяването, а в другите варианти това е мястото, където неоснователното обогатяване “took place” (в английския текст); “s’est produit” (във френския текст); „eingetreten ist“ (в немския текст): т.е. и в трите, сравнително уеднаквено, се визира териториална привръзка – именно мястото, където то е станало, настъпило, осъществило се е⁵⁷.

За да се изясни съдържанието на това понятие, на първо място трябва да се уточни какво следва да се разбира под онова благо, актив, с което се е осъществило обогатяването, и как неговите белези могат да окажат влияние върху определянето на мястото на настъпване на обогатяването. Също така следва да се посочат възможните обяснения на понятието „място на настъпване на обогатяване“ като се изведе предложение за алгоритъм при определянето на това място като привръзка. Несъмнено квалификацията на посочените понятия ще бъде през призмата на понятията на българското право като lex fori на сезирания български съд, дори и ако в крайна сметка преценката отведе съда до заключение за привързване към материално право, различно от българското. Това важи включително и когато се прилагат актове от правото на ЕС, които обикновено се квалифицират автономно, а не по lex fori, доколкото Регламент „Рим II“ не предоставя автономни дефиниции, които да служат за критерии⁵⁸.

3.3.2. Характерът на актива/благото може да бъде определящ за мястото на обогатяване. На първо място, активът/благото е имуществено понятие. Правнорелевантният актив не е нравствена категория⁵⁹. Дори и активът да има нравствено измерение, то той е предмет на разглеждане в контекста на неоснователното обогатяване заради способността му да се оцени парично, да има стойност в гражданския и търговски оборот. Под актив/благо може да се разбира широк кръг от явления. Това могат да бъдат вещни, облигационни права, права над обекти на интелектуалната собственост и др. Същевременно обаче, макар активът да се разбира традиционно като увеличаване в имуществената сфера на обогатилия се, това не бива да се абсолютизира. Неоснователно обогатяване се реализира не само чрез придобиване на права, но и чрез намаляване на пасив, т.е. на задължения⁶⁰. Неоснователното обогатяване не е просто увеличаване на имуществото на обогатилия се, а изменение в имуществения му комплекс (т.е. както правата, така и задълженията), в следствие на което е поставен в по-благоприятно състояние в сравнение със status quo ante.

В тази връзка следва да се разгледа и въпросът дали обогатяване не представлява и предоставяне на вещ във фактическата власт, каквото е например владението на недвижим имот. Исковете по ЗС разрешават този въпрос без прибягване до режима на неоснователното обогатяване⁶¹. Различно е обаче положението на собственика, чието право на собственост се оспорва и който е загубил владението над имота си. В такъв случай реституционният иск (чл. 57 във връзка с чл. 55 ЗЗД) би намерил приложение, независимо от приложимостта на ревандикацията⁶².

3.3.3. Най-съществена връзка на взаимна зависимост между характера на благото и мястото на обогатяване има при разграничението между индивидуално определено и неиндивидуализирано или потребимо/заместимо имущество, предмет на неоснователно обогатяване.

При индивидуално определената движима вещ, която е преминала у обогатилия се, привръзка е местонахождението й⁶³. Релевантната привръзка относно недвижим имот също е местонахождението му (lex rei sitae)⁶⁴. Такъв следва да бъде и критерият относно обогатяване във връзка с конкретна вещ (вж. например подобрения, направени от държател, тъй като интересите му нямат защита по ЗС⁶⁵; при присъединяване, преработване, приращение⁶⁶). Ако става въпрос за индивидуализирани парични знаци, например такива в банков сейф (касетка), то ще се приложи критерият на тяхното местоположение.

Но когато става въпрос за родово определени и заместими или потребими вещи⁶⁷ или за сума пари, която постъпва по банкова сметка и се „смесва“ с останалите средства по сметката ? В първия случай най-често става въпрос за суми, преведени по безкасов път. Едно решение е да се изследва по коя банкова сметка сумите са постъпили и оттам да се идентифицира кое е мястото на обогатяване като място, където се намира съответният банков клон/седалище на банката. То обаче не е единственото възможно. Паричните суми по банковите сметки са неиндивидуализирани, заедно с останалите парични средства, заведени по сметка, се трансформират, стриктно погледнато, във вземане на титуляра на сметката срещу банката. А на практика банковите сметки се закриват и откриват лесно, както и лесно се извършват преводи между тях. Активът, благото, представляващо получена сума пари, може да се разглежда в по-голяма степен като „плюс” за лицето, в чийто контрол е и което го задържа, отколкото като привързано към конкретното местонахождение (седалище) на банката или нейния клон. Същественото е, че благото увеличава имуществената сфера на получателя с един позитив, обогатява го, макар и неоснователно. Следователно, трудно е критерият на физическото местоположение да се приложи реалистично към посочената категория житейски хипотези. Това важи и за случаите, когато обогатяването не може да се отнесе до конкретна вещ, а е резултат на подобрено състояние на имуществения комплекс на обогатилия се (при съпоставка на баланса между актив и пасив).

3.3.4. Затова е необходимо да се потърси друг начин за определяне кое е релевантното място на настъпване на обогатяването.

Обогатяването, респективно обедняването, е както (правнорелевантен) факт само по себе си, така и резултат от друг юридически факт. Такъв факт може да бъде както правно действие, така и юридическо събитие⁶⁸. В такъв случай се наблюдава верига от факти. От един правнорелевантен такъв – например погрешно плащане по банкова сметка – се поражда фактът на обогатяването – например, постъпилите без годно за това правно основание парични средства по банковата сметка на обогатилия се.

Мястото на извършване на правното действие е различно от мястото на обогатяването. Кой е релевантният критерий за определяне на приложимото право? Изглежда, че това трябва да бъде мястото на обогатяването. Но и двата факта са свързани с обогатяването, като единият дори е довел до другия. Същото важи и когато в следствие на погрешния превод са постъпили парични средства по банковата сметка, но са изтеглени от нея от трето място – тогава отново се поставя въпросът къде е мястото на обогатяването: дали е свързано с банковата сметка, респективно банката, при която е отворена сметката, или с мястото, където обогатилият се е изтеглил парите – там той реално, фактически получава възможността да ползва парите по предназначението им? С оглед на резултата, това ще е мястото, в което реално се намира благото „в повече“⁶⁹. От друга страна, както беше разгледано по-горе, това е релевантно само когато става въпрос за индивидуално определена вещ. Ако са преведени парични средства или благото има друга форма, не може да става дума за тяхно „локализиране“ – обеднилият ще разполага с притезание за възстановяване на равностойна сума, но не и за връщане на конкретна вещ. Така и ще бъде при случай на подобрения в имот – иска се паричната равностойност (според оценка на стойността), няма как веществено да се предаде на ищеца благото, което ответникът е получил неоснователно⁷⁰.

Тезите, които се излагат във връзка с определянето на мястото на настъпване на обогатяването, разглеждат всичките посочени критерии.

Едно възможно решение е, както се посочи, това да бъде мястото на физическото разположение на благото, с което се е увеличило имуществото. Второ разрешение е мястото на настъпване да се счита мястото на действието или събитието, причинило обогатяването/обедняването. Трета хипотеза е това да е мястото на получаване на съответния актив. Четвърта е това да бъде мястото на ответника – местопребиваването му или седалището му. Пета теза избягва посочването на твърд критерий, а предпочита разглеждането на всички факти ad hoc за всеки случай, за да се отсее кое е релевантното място.

3.3.4. Горното сочи, че макар критерият на чл. 10, пар. 3 на Регламент „Рим II“, респективно чл. 111, ал. 1 КМЧП, да е един, зад него стои множество от факти, които могат да служат като привръзки. Нека проблемът бъде, както се посочи по-горе, разпределен в няколко групи от възможни привръзки според характера на обогатяването и характера на актива/благото.

3.3.4.1. Първата група са индивидуално определените вещи, като тук се включват движими (вкл. индивидуализирани парични знаци) и недвижими вещи, както и подобренията на вещи. Критерият следва да бъде тук самото местонахождение на вещта. Предмет на реституционния иск при обогатяване в тази група ще бъде връщане на самата вещ (арг. от чл. 57 във връзка с чл. 55 ЗЗД) или притезание за паричната равностойност (арг. от чл. 57 ЗЗД, чл. 59 ЗЗД и чл. 96-97 ЗС).

3.3.4.2. Втората група са неиндивидуализирани и потребими или заместими активи, например парични суми по банкови сметки. Възможните критерии са два – мястото на акта, който води до неоснователно обогатяване (например нареждане на погрешен превод по банкова сметка) и мястото на получаване и задържане на благото (т.е., съгласно горния пример, мястото на банковата сметка) – което може да е както определено място във физическото пространство, но е също така възможно да се приеме по презумпция това да бъде местопребиваването или седалището на задържащия без основание благото (виж по-долу т. 3.3.4.3).

3.3.4.3. Третата група обхваща всяко увеличаване на патримониума, което представлява придобити права или намалени задължения, и което не е обвързано с конкретна вещ или благо и не е свързано и с предходно отношение между страните⁷¹. Тук определянето на правнорелевантен фактор на привързване е най-трудно, тъй като мястото на обогатяване няма пространствено измерение. Предмет на реституционния иск е единствено притезание за паричната равностойност на обогатяването.

За тази група в най-голяма степен важи логиката на предложеното и относно предходната група (по т. 3.3.4.2) – под място на обогатяване да се разбира мястото, откъдето обогатилото се лице контролира, управлява имуществото си, т.е. по една житейска презумпция това е местопребиваването/седалището на лицето. Полученото благо увеличава имуществената му сфера с един позитив, обогатява го. Затова е правилно да се приеме, че мястото на (обичайно) пребиваване, а за юридическите лица – седалището, са релевантните фактори за привързване. Това са, по презумпция, „центровете на интересите”⁷² на правните субекти, обогатени неоснователно от получаването на съответното благо. Неслучайно сходната разпоредба в американското право говори за получаването на „ползата” от неоснователното обогатяване, т.е. това е мястото, където обогатеният може действително да се възползва от актива⁷³. Нещо повече, съвременната епоха дава възможност за дистанционен достъп и управление на банковите сметки, а презграничната активност, включително и чрез виртуалното пространство⁷⁴, е в апогей. Там, където физическото лице е трайно установено или е регистрирано юридическото лице и е седалището му, всъщност е и мястото, където може да се приеме, че се осъществява обогатяването⁷⁵.

3.3.5. Изводът от направения анализ сочи, че зад понятието място на настъпване на обогатяването стои кръг от възможни привръзки. Въз основа на горния преглед може да се очертае алгоритъм на стъпките, които да се предприемат при определяне на приложимото право. Предпоставка за приложение на този алгоритъм е, първо, липса на свързаност на неоснователното обогатяване с преходно отношение между страните и, второ, местонахождение на страните в различни държави (независимо от локализирането на самото обогатяване).

Решението коя е (или кои са) релевантната към конкретния случай е следствие от разглеждане, на първо място, на характера на самото обогатяване. Втората стъпка е разглеждане на останалите релевантни факти.

3.3.5.1. При обогатяване, свързано с индивидуализирано имущество, то следва да се привърже към държавата на физическото разположение на имуществото.

3.3.5.2. В останалите хипотези на обогатяване се конкурират мястото на получаване с мястото на ответника (местопребиваване/седалище).

В голяма част от случаите те на практика съвпадат. Но въпреки това, ако не съвпадат, първият за целите на анализа критерий трябва да е или по презумпция (praesumptio hominis) привръзката с ответника (по аргументите от т. 3.3.4.3), или двете привръзки да се разглеждат като алтернативни. Добър пример в тази насока е режимът на непозволеното увреждане (и по Регламент „Рим II“, и по КМЧП), в който мястото на вредоносното събитие и мястото на понасяне на вредите са алтернативни и задават няколко възможни алтернативни правопорядъка за конкретния казус⁷⁶.

Алтернативността обаче затруднява вземането на решение, макар и двата алтернативни критерии да бъдат релевантни за конкретното дело. В такъв случай за разрешаване на тази конкретна подхипотеза (обогатяване, което не е свързано с индивидуализирано имущество) приложение може да намери общото начало за изследване на най-тясната свързаност (вж. т. 3.4 по-долу).

След проверката на първия критерий – привръзката с ответника, може да се направи проверка дали, съгласно принципа на най-тясната връзка, се стига до противоположен резултат. Тази проверка има коригираща функция, за да установи дали решението в конкретния случай отговаря в най-пълна степен на особеностите на фактическата му обстановка. Затова, според фактите на конкретния случай, възможно е и да се определи като приложимо правото по мястото на получаване, а не това по мястото на ответника. Обратно, ако единственият факт, свързан с държава, различна от тази по място на ответника, е наличието на банкова сметка, например, където са получени пари по грешка, трудно може да се приеме, че това, а не мястото на ответника, ще е правилната привръзка.

3.4. Коригираща хипотеза: най-тясна връзка

3.4.1. Конкретното разрешение може да се коригира (или провери), респективно отклони, съгласно принципа на най-тясна връзка⁷⁷ (чл. 10, пар. 4 Регламента; чл. 111, ал. 4 КМЧП). Принципът на най-тясната връзка може да намери приложение на две плоскости.

Както се видя, при едната – по т. 3.3.5.2 по-горе, той ще насочи приложимото право към правото на онази от алтернативно призвързаните с казуса държави, която е в по-тясна връзка с делото.

Тук обаче не става въпрос за това. Целта на приложението на коригиращата хипотеза е да се направи проверка дали, въпреки че е ясно, че се прилага някоя от хипотезите по пар. 1-3 на чл. 10, (т.е. става дума за свързаност с друго правоотношение или, при липса на такова, за индивидуализиран или неиндивидуализиран актив), приложението на алгоритъма на разсъждение по т. 3.3.5, не води до заключение, че има и друга, по-тясно свързана с казуса държава. Чл. 10, пар. 4 Регламент „Рим II“/чл. 111, ал. 4 КМЧП има отклоняваща функция, т.е. ако има такава държава, която е по-тясно свързана от другите по привръзките по чл. 10, пар. 1-3/чл. 111, ал. 1-3, то нейното право следва да е приложимо. Последното би дерогирало и приложимото към обуславящото правоотношение право, като това може да доведе включително и до привързване към мястото на действието, довело до обогатяването или мястото на обедняването⁷⁸.

3.4.2. Затова е мислимо проверката чрез коригиращият критерий да се реализира чрез идентифициране на група факти, свързани с държавата, където непосредствено се е реализирало обогатяването, и група факти, свързани с държавата, където са крайните последици (често това е мястото на ответника), с цел да се приложи правото на тази държава, която е по-тясно свързаната с казуса от двете⁷⁹. Ако фактите сочат към трета, то е наложително да се разгледа, евентуално и приеме, възможността за приложимост на правото на третата страна, стига повечето правнорелевантни факти да са свързани именно с нея.

3.4.3. Независимо от изхода на тази проверка, международно компетентният български съд следва и да съобрази съвместимостта на определеното приложимо право, ако то не е българското право, в частност понятието за неоснователно обогатяване в него, с българския обществен ред, а в случай на несъвместимост това може да доведе приложимост на българското право, независимо от релевантните привръзки (чл. 45, ал. 3 КМЧП in fine).

3.5. Автономия на волята

Горният анализ не е приложим, ако страните по реституционното правоотношение се споразумеят за избор на приложимо към спора им право (чл. 14 от Регламент „Рим II“). Това ще е допустимо само при избор след осъществяването на обогатяването без основание.

Изключение от това правило урежда пар. 1, буква „б“ на чл. 14 от Регламент „Рим II“, съгласно който изборът на приложимо право е допустим и преди възникването на реститутционното правоотношение при наличието на две предпоставки: щом е между страни, упражняващи търговска дейност, и е осъществен при свободно договаряне⁸⁰.

3.6. Обхват на приложимото право

Обхватът на определеното като приложимо право има значение в няколко посоки.

3.6.1. Тъй като става въпрос за приложимо право към реституционното правоотношение, това е правото, което урежда кои са правнорелевантните факти, за да бъде уважена като основателна претенцията по реституционния иск⁸¹. Тъй като субективното материално право на реституция, т.е. вземането за неоснователно обогатяване, е обусловено от юридически факти, то приложимото право определя кои са юридическите факти (или предпоставките) за възникване на правото на реституция в конкретния случай.

3.6.2. Затова, ако разгледаните по-горе привръзки посочат като приложимо българското право, то:

3.6.2.1. Българският съд ще трябва да установи дали предпоставките за неоснователно обогатяване по смисъла на чл. 55-59 ЗЗД (или в случаите на приложимост на някой от специалните фактически състави в законодателството, напр. чл. 12, ал. 2 ЗН) са налице. Това са именно факти, свързани с обуславящото правоотношение.

3.6.2.2. Доказването се урежда от българското право. Това включва и разпределението на тежестта на доказване. Ако съдът е стигнал до заключение за приложимост на друго право, той трябва да провери как това право урежда тежестта на доказване, а не пряко да приложи собственото си разбиране от вътрешното си право. Този въпрос не се квалифицира lex fori, а според материалното право, тъй като засяга кои са фактите, обуславящи съществуването на субективното материално право (чл. 30, ал. 1 КМЧП).

В хода на процеса съдът прилага собственото си процесуално право, т.е. българското гражданско процесуално право. То поставя определени ограничения при доказването (чл. 164 ГПК). Същевременно съгласно чл. 30, ал. 2 КМЧП, ако приложимото материално право допуска доказване на обстоятелствата чрез свидетелски показания, за които чл. 164 ГПК поставя ограничения, то това е допустимо и пред българския съд, когато прилага това право, т.е. чуждото правило относно доказването дерогира ограниченията в българския ГПК (но само ако фактът, за който се иска доказване, се е осъществил в държавата, чието право се прилага). Това може да има съществено значение, тъй като би допуснало доказването на дадени обстоятелства, които иначе не биха могли да бъдат доказани в процес, при който е приложимо българското материално право. Същевременно обаче чл. 22, пар. 2 от Регламент „Рим II“ посочва, че допустимите доказателствени средства са тези съгласно правото на сезирания съд или съгласно приложимото право, но във втория случай те могат да бъдат допуснати само доколкото такива се уреждат и от правото на съда. С други думи, обстоятелствата, които се доказват чрез свидетелски показания съгласно приложимо чуждо право към съществото на спора, могат да се докажат в български съд, защото ГПК предвижда свидетелските показания като доказателствено средство. Обратно, ако чуждо право предвижда определени доказателствени средства (напр. някои арабски законодателства допускат клетвата пред Бог като доказателствено средство), които българското право не приема за доказателствени средства, то те не биха били допустими в български процес. Чл. 22, ал. 2 не обвързва мястото на осъществяване на подлежащия на доказване факт с исканите да бъдат допуснати доказателствени средства, което означава, че, поради приоритетът на Регламент „Рим II“ пред КМЧП, то последното изискване на чл. 30, ал. 2 КМЧП (фактът да се е осъществил в държавата, чието право е приложимо) не следва да се прилага⁸².

3.6.2.3. Приложимото право определя и приложимия давностен срок (чл. 63 КМЧП) – както продължителността му, така и момента, от който започва да тече. Това е особено важно, тъй като в различните правни системи обикновено сроковете са различни. Българското право урежда сравнително дълъг срок (пет години в общия случай).

3.6.2.4. Приложимото право урежда и последиците от уважаване на иска, т.е. параметрите на отговорността⁸³. Ако реституционният иск е основателен, съдът ще трябва да постанови реституция. Параметрите на реституцията (т.е. какво, как, кога се реституира, например дали се дължи възстановяване в натура, възстановяване на равностойността, т.н.) ще се определят съгласно българското право.

4. Изводи

Настоящото изследване извежда няколко особености на института на неоснователното обогатяване в международното частно право.

Първо, поради липсата на уеднаквеност в понятието за неоснователно обогатяване, българският съд трудно би черпил квалификацията на института от друг източник освен българското право, т.е. ЗЗД.

Той би бил международно компетентен при дела за неоснователно обогатяване преимуществено когато ответникът е в Република България.

Това, от своя страна, ще доведе и най-често до приложимост и на българското материално право, независимо дали защото се търси реституция във връзка с имущество, намиращо се в Република България, или защото тук се намира местопребиваването, респективно седалището на ответника.

 

Автор: Деян Драгиев

---

---

---